Oude dag, goed geregeld

Hoe pakken we het aan: In drie stappen naar jouw Goed geregelde Oude dag. Je  hebt financieel overzicht en weet je wat je te doen staat.

 

Stap 1:                    Wat heb je al opgebouwd, welke reserves zijn er? Denk hierbij aan

·       Pensioen;

·       Vermogen en andere bezittingen; en

·       Eventuele overwaarde van de eigen woning.

 

 

Stap 2:                    Hoe zie jij je oude dag? Wat voor ideeën heb je over jouw toekomst? En wat zijn daarvan de financiële consequenties? Denk bijvoorbeeld aan:

·       Vanaf welke leeftijd wil je minder werken of stoppen met werken?

·       Welk bedrag moet er per jaar netto beschikbaar zijn?

·       Heb je een partner: stoppen jullie op hetzelfde moment of zit er een jaar of meer tussen? En wat voor gevolgen heeft dit?

 

Stap 3:                    Als je weet wat er al is (stap 1) en je helder hebt wat je wilt (stap 2) dan weet je ook of je nog een gat te dichten hebt en hoe groot dat is.

·       We bespreken welke mogelijkheden er zijn om dit voor elkaar te krijgen.

·       Soms is er zelfs nog meer mogelijk.

·       Jij kiest vervolgens je actiepunten!

“Mijn financiële situatie als ondernemer is duidelijk: op korte en op lange termijn.”
– Esther Huyten

“Mijn pensioen: van een groot vraagteken naar een helder overzicht.”
– Janine van Vliet

Het stappenplan concreet

We plannen 2 afspraken van ongeveer 1,5 uur. Bij voorkeur doen we de eerste afspraak live in:

Nest, Laan van Kronenburg 14, 1183 AS Amstelveen.

Eerste afspraak

Je ontvangt ruim twee weken voor de 1e afspraak twee invulsheets en informatie over jouw mogelijkheden. De invulsheets stuur je vijf werkdagen voor onze eerste afspraak retour. Deze invulsheets zijn de basis van je pensioenberekening en toekomstplan. Dit bespreken we samen. Je vragen kan je stellen. Soms moeten er nog zaken uitgezocht of nagevraagd worden. Kortom dit is een open gesprek over je of jullie toekomst.

Tweede afspraak

Naar aanleiding van de eerste afspraak zend ik je informatie en die lees je door voor onze tweede afspraak. Deze tweede afspraak kan online.

Je toekomstplan (het ‘rekensheet’) vullen we aan met je besluiten en wordt daarna definitief gemaakt. Deze ontvang je van mij met eventuele verdere uitleg erbij zodat je precies weet hoe het ervoor staat en wat je moet doen om je oude dag, goed geregeld te hebben.

“De afspraken maken het voor mij erg waardevol omdat het dan niet ‘vaag’ blijft; de gesprekken met Machteld zijn echt op mijn situatie toegespitst. En ze legt alles goed uit in termen die ik ook begrijp.”

– Marlou Minten